A gestão do seu patrimônio precisa de Wealth Management e eu posso te provar!
Quem nunca ouviu falar de grandes fortunas que se perdem ao longo das gerações?
O avô acumulou riquezas, o pai conseguiu mantê-las, mas os netos enfrentaram dificuldades financeiras.
Esse tipo de história é mais comum do que parece – e, geralmente, a causa principal é a falta de uma gestão adequada dos recursos.
Preservar e expandir o patrimônio familiar não se trata apenas de boa vontade. Envolve:
- Planejamento.
- Conhecimento especializado.
- Visão estratégica clara.
Um dos maiores desafios é decidir quem deve gerir esse patrimônio: um membro da família ou um profissional especializado?
Se você também está em dúvida sobre essa pergunta, continue a leitura para encontrar a resposta.
Afinal, o que é Wealth Management e como funciona?
A Wealth Management é um ramo do mercado financeiro que oferece, de forma combinada, os serviços de consultoria, planejamento e gestão de investimentos para pessoas físicas e jurídicas.
Um profissional que trabalha com Wealth Management tem o objetivo de gerenciar bens, direitos e obrigações de seus clientes, auxiliando na perpetuação do patrimônio e da riqueza.
A atividade agrega uma série de responsabilidades de cunho administrativo, contábil, financeiro e jurídico, o que geralmente implica em elevado know-how na área de atuação.
Porém, algumas famílias optam por selecionar um familiar para fazer esse trabalho, mas será que é a melhor escolha?
Em geral, a resposta é não.
Famílias costumam crescer mais rápido do que empresas, e uma decisão errada pode comprometer anos de trabalho e dedicação.
Quando um familiar assume a responsabilidade pela gestão do patrimônio, surgem desgastes e riscos significativos, especialmente em momentos delicados como heranças e sucessões.
O exemplo do apresentador Gugu Liberato é ilustrativo: sua herança, avaliada em R$ 1 bilhão, gerou disputas e conflitos internos. Isso tudo poderia ter sido evitado com um planejamento profissional adequado.
A gestão patrimonial feita por um membro da família enfrenta dilemas como:
- O peso das decisões: a falta de expertise pode levar a erros graves.
- A sobrecarga pessoal: o familiar precisa equilibrar sua carreira com a gestão do patrimônio, o que pode levar a desgastes.
- Relações familiares comprometidas: conflitos podem surgir, tornando as relações tensas e afetando a dinâmica da família.
E aqui vale uma ressalva importante…
“Família deve ser tratada como uma família e o negócio como um negócio.”
Como não enfrentar conflitos quando se trata de Wealth Management?
Para evitar esses problemas, muitos recorrem à consultoria de um Wealth Manager, um profissional que traz expertise financeira, imparcialidade e uma visão ampla do mercado.
Esse conselheiro pode atuar como um verdadeiro aliado na preservação e crescimento do patrimônio familiar, sem o peso emocional que um familiar teria.
Um ponto essencial na gestão patrimonial é separar os ativos pessoais dos empresariais. Mesmo empreendimentos consolidados estão sujeitos a crises e riscos. Manter essa separação é vital para garantir que os bens da família não fiquem vulneráveis a problemas corporativos.
Um Wealth Manager pode garantir que essa divisão seja feita de forma adequada, protegendo o patrimônio e assegurando sua estabilidade e perpetuação.
Além disso, o Wealth Manager oferece:
- Maior controle e comodidade na gestão do portfólio.
- Acesso a formas institucionais de investimento.
- Redução de custos em todos os níveis dos investimentos.
- Profissionalização na escolha dos melhores produtos e estruturas legais.
Se você já se deparou com algum desses dilemas, talvez seja a hora de considerar uma gestão profissional do seu patrimônio.
Não se trata apenas de preservar riquezas, mas de construir um legado seguro e duradouro para as próximas gerações.
Vamos conversar sobre como estruturar o futuro da sua família de forma segura e planejada?
Transforme o patrimônio acumulado em um verdadeiro porto seguro para sua família. Conte comigo nessa jornada!
Sobre mim
Juliano Pinheiro, estrategista independente de Wealth Management
Sou especialista no Mercado Financeiro, Ph.D em Finanças, professor e pesquisador da Universidade Federal de Minas Gerais e autor do livro: Mercado de Capitais.
Além disso, possuo mais de três décadas atuando como executivo no Mercado Financeiro, tenho grande expertise na liderança e gestão em Investment Banking, Asset Management e Wealth Management em renomadas instituições financeiras no Brasil e exterior. Atualmente, tenho foco na área de Planejamento e Gestão de Patrimônio da Família, a qual é a base para a segurança financeira, realizações de sonhos e construção de um legado duradouro.