5 motivos que levam uma família a contratar uma gestão profissional para seu patrimônio
Famílias contratam uma gestão profissional para seu patrimônio por não conseguirem lidar com a administração de suas grandes fortunas.
Se esse é seu caso, então provavelmente você está em busca de Wealth Management: Também conhecida como gestão de patrimônio ou gestão de riquezas. Simplesmente um ramo do mercado financeiro que oferece, de forma combinada, os serviços de consultoria, planejamento e gestão de investimentos para pessoas físicas e jurídicas.
Na minha primeira #newsletter do Gestão de Patrimônio em Foco, quero compartilhar com você 5 motivos que levam uma família a contratar uma gestão profissional para perpetuar seu legado:
1. Falta de experiência com gestão de ativos líquidos
Normalmente os empresários, executivos ou os familiares que detêm o controle de um grupo empresarial têm foco no desenvolvimento do negócio e suas especificidades.
Por esse motivo, não conhecem ou não adquirem experiência na gestão de ativos líquidos. Por exemplo, o dinheiro que circula pelas contas familiares, bem como investimentos, cotas de fundos, entre outros.
Quando pessoas com esse perfil realizam a venda de suas empresas, a família recebe um grande volume de recursos líquidos.
Se você passou por esse processo, sabe que dificilmente possui o tempo e a expertise necessária para gerir esses ativos familiares corretamente. Sendo assim, se faz necessário buscar assessoria e aconselhamento no ramo de Wealth Management.
2. Aumento do volume de ativos financeiros
Os custos para realizar um investimento estão em todos os níveis: gestão; estrutura legal; bancos; produtos; e informação.
Quando são altos, estes custos podem prejudicar significativamente a performance dos investimentos. Porém, os wealth managers como eu, que administram grandes volumes, têm maior poder de negociação nas instituições financeiras.
Isso significa que nós podemos fazer acordos de redução de custos ao seu favor.
Ao optar por investir nesse serviço, há ainda mais benefícios. Afinal, estruturas próprias têm um custo maior do que estruturas terceirizadas, que conseguem diluir os custos ao atenderem a outros clientes.
Os seus ativos ou os ativos da sua família cresceram a ponto de compensar uma gestão profissional? Então este é o momento ideal para contratar um Estrategista independente de Wealth Management e começar a aproveitar esses benefícios.
3. Dilemas vividos pelo gestor familiar
Diversas famílias optam por depositar a gestão de seu patrimônio nas mãos de um gestor familiar. Porém, ao adquirir essa responsabilidade essa pessoa pode passar por diversos dilemas:
- Precisar equilibrar opiniões para garantir que não será influenciado;
- Ter dificuldade de ser imparcial em momentos de decisão;
- Se sentir com a responsabilidade de ser um exemplo a ser seguido;
- Precisar equilibrar o poder que tem em mãos com a humildade;
- Aspirar ter liberdade para trabalhar em algo independente do negócio familiar;
- Almejar encontrar uma vocação experimentando outras áreas;
- Possuir a ambição de crescer.
Diante disso, é normal e recomendado que a família opte por um conselheiro especializado. Afinal, o wealth manager é capaz de criar soluções benéficas e estratégicas sem esse tipo de carga pessoal que um familiar enfrentaria.
4. Desconforto da família em relação ao gestor familiar
É sabido que questões financeiras podem interferir na qualidade das relações familiares. Provavelmente irão! Sendo assim, ainda que uma família insista em escolha um de seus membros para cuidar o patrimônio de todos, isso pode gerar desequilíbrios e conflitos.
Cada membro vai possuir opiniões diferentes sobre o que deve ser feito e uma parcela da família vai ficar descontente com as ações realizadas pelo gestor escolhido.
A melhor saída para evitar esses conflitos se torna, então contar a curadoria profissional do wealth management.
5. Necessidade de separar ativos pessoais e empresariais
No mundo dos negócios, mesmo os empreendimentos mais promissores ou consolidados não estão livres de sofrer impactos negativos de uma crise.
As repercussões de uma ação mal planejada e até mesmo erros nos pagamentos dos passivos são bons exemplos disso.
Por esse motivo, separar a gestão de ativos pessoais da gestão de ativos empresariais é essencial para manter a confidencialidade e segurança da família.
A separação da gestão dos ativos permite a adoção de medidas legais de prevenção. Com isso, é possível evitar que os bens pertencentes à pessoa física de um empresário fiquem sujeitos aos riscos sofridos pelo negócio.
O serviço de wealth management é especializado na gestão de patrimônio familiar. Portanto, o profissional dessa área é o mais indicado para te auxiliar nesse processo. Ele vai garantir que os bens da família se mantenham protegidos e gozem de estabilidade. Ou seja, assegura a perpetuação do patrimônio familiar por períodos mais longos.
Como o gestor de patrimônio pode ajudar uma família a lidar com sua grande fortuna?
Primeiramente, o profissional em gestão de patrimônio ou wealth management é essencial para a correta gestão de grandes fortunas.
Contudo, é preciso ter em mente que esse profissional é muito mais que um gerente e consultor financeiro, ele é, na verdade, um conselheiro fiel da família. E esse conselheiro fiel pode ser um profissional independente, ligado a um banco (private banker) ou ligado a um family officer.
Normalmente o gestor profissional pode ajudar em situações como:
- Proporcionar maior controle sobre o portfólio como um todo;
- Garantir maior comodidade à família;
- Proporcionar acesso a forma INSTITUCIONAL de investimento;
- Maior dedicação e tempo alocado;
- Profissionalizar escolha dos melhores bancos, produtos e estrutura legal;
- Prover redução e controle de custos em todos os níveis do investimento.
Me diz… Você e sua família estão passando por uma ou mais das situações comentadas neste artigo?
Então este é o momento de considerar buscar um profissional especializado em wealth management para simplificar, profissionalizar e aprimorar a gestão do patrimônio familiar.
Sobre mim
Juliano Pinheiro, estrategista independente de Wealth Management
Sou especialista no Mercado Financeiro, Ph.D em Finanças, professor e pesquisador da Universidade Federal de Minas Gerais e autor do livro: Mercado de Capitais.
Além disso, possuo mais de três décadas atuando como executivo no Mercado Financeiro, tenho grande expertise na liderança e gestão em Investment Banking, Asset Management e Wealth Management em renomadas instituições financeiras no Brasil e exterior. Atualmente, tenho foco na área de Planejamento e Gestão de Patrimônio da Família, a qual é a base para a segurança financeira, realizações de sonhos e construção de um legado duradouro.