Precisamos conversar sobre Family Office!
Quando o assunto é gestão de patrimônio familiar, a priori é a figura do private banker, aquele profissional que faz a gestão de grandes fortunas dentro dos bancos, que vem a mente.
Contudo, há um escritório que é especializado neste tipo de gestão, chamado de Family Office.
Continue a leitura e entenda melhor essa estrutura.
O que é um Family Office?
Um Family Office é uma instituição criada para fornecer assessoria completa para famílias com considerável patrimônio, que abrange as áreas jurídica, contábil, fiscal e de investimentos.
Essas estruturas são responsáveis por gerenciar as finanças e os investimentos da família, oferecendo o serviço de orçamento familiar, seguro, planos de abertura de fundações para o exercício da caridade, gestão dos negócios familiares, transferência de riqueza e serviços fiscais.
Há dois tipos de Family Office:
- Single Family Office: um time de pessoas empregadas dentro de (ou fora de) uma estrutura dedicada que apoia uma família rica multigeracional;
- Multi Family Office: oferece suporte a várias famílias ricas.
Ambas estruturas oferecem organização, gestão e manutenção de (todos ou parte) dos ativos, necessidades e desejos das famílias.
Quando um Family Office é necessário?
Os Family Offices existem para atender às famílias detentoras de grandes fortunas, oferecendo uma gama de serviços personalizados, que vão deste a gestão propriamente do patrimônio até questões não financeiras, como auxílio na escolha de escola particular para as crianças e adolescentes, organização de viagens e diversos outros arranjos familiares.
A necessidade da busca por um Family Office surge muitas vezes após um evento de liquidez de uma família ou um indivíduo, que pode ser a venda de uma empresa, a venda de vários imóveis ou a saída do capital de uma empresa que está fazendo um lançamento secundário de ações.
A importância da equipe multidisciplinar em um Family Office
Um dos grandes diferenciais de um Family Office é a capacidade de contar com uma equipe altamente qualificada e integrada.
Não é apenas um profissional cuidando de tudo, mas sim um esforço colaborativo que envolve especialistas de diversas áreas.
Entre os principais profissionais estão os gestores jurídicos, de seguros, investimentos, patrimônio, comercial e tributário.
Cada um desses profissionais traz seu conhecimento específico para oferecer o melhor planejamento e consultoria para famílias que possuem grandes fortunas.
Além do gerenciamento de ativos e caixa, esses escritórios familiares também cuidam da gestão de riscos e até do estilo de vida da família.
A meta é garantir que cada família tenha à disposição os recursos necessários para lidar com o complexo mundo da gestão de patrimônio, seja enfrentando questões legais, fiscais ou comerciais.
Perpetuação da riqueza e educação familiar
Assim, o principal objetivo de um Family Office é a perpetuação da riqueza, garantindo que o patrimônio construído ao longo da vida seja preservado e transmitido às futuras gerações.
Isso envolve enfrentar desafios como a gestão de impostos, leis imobiliárias complexas e questões internas familiares.
Um plano bem estruturado para transferência de riqueza leva em consideração todos esses fatores, garantindo uma transição mais suave.
Outro ponto essencial é a educação familiar.
É fundamental que os membros da família entendam as questões financeiras e, ao mesmo tempo, absorvam os valores que mantêm a unidade familiar. Com isso, é possível evitar conflitos entre gerações e garantir que o legado da família seja preservado e respeitado ao longo do tempo.
Quer entender como essa estrutura pode ajudar no seu planejamento patrimonial? Fale comigo por aqui.
Sobre mim
Juliano Pinheiro, estrategista independente de Wealth Management
Sou especialista no Mercado Financeiro, Ph.D em Finanças, professor e pesquisador da Universidade Federal de Minas Gerais e autor do livro: Mercado de Capitais.
Além disso, possuo mais de três décadas atuando como executivo no Mercado Financeiro, tenho grande expertise na liderança e gestão em Investment Banking, Asset Management e Wealth Management em renomadas instituições financeiras no Brasil e exterior. Atualmente, tenho foco na área de Planejamento e Gestão de Patrimônio da Família, a qual é a base para a segurança financeira, realizações de sonhos e construção de um legado duradouro.